Cotización

Desarrollo:

A - Concepto General.
B - Puntos importantes.
C- Manejo de interacción
D - Desarrollo teórico.
E - Desarrollo con Imágenes.
F - FAQS.

A- Concepto General 💡.
Nuestros clientes pueden realizar su cotización directamente desde nuestra página web www.sigoseguros.com. 💻 Además, pueden ser asistidos en el proceso por uno de nuestros agentes de servicio al cliente. 🤝

B - Puntos Importantes 📝.

• Todo cliente que cotice en nuestra página web debe asegurarse de completar correctamente cada campo requerido. ✅
• Si un cliente tiene problemas con el sistema, debe contactar a servicio al cliente y proveer su correo electrónico y/o número de teléfono 📧📞 para que localicemos su solicitud.
• Una vez que accedamos a la aplicación, debemos confirmar que toda la información requerida esté completa. ✔️
• Clientes con pólizas activas no podrán usar el mismo correo electrónico para una nueva cotización. 🚫
• Cuando un cliente nos contacta para cotizar, es importante redirigirlo a nuestros canales digitales. 📲 Sin embargo, si pide asistencia, seguiremos los pasos explicados a continuación. 👇

C - Manejo de interacción 📞.

1. Redirección a la Página Web (SMS) 🌐
Si el cliente puede y prefiere continuar su cotización de forma autónoma, redirígelo a nuestra página web enviándole el siguiente mensaje de texto.

• Template SMS - Redirigir a página Web:

  "Hola (nombre), gracias por tu interés en Sigo Seguros. Según conversamos, aquí te comparto el enlace para cotizar tu seguro de auto: https://www.sigoseguros.com/ Recuerda, si necesitas ayuda, puedes comunicarte nuevamente o escribirnos por este medio y con gusto te asistiremos."

2. Cotización ya fue iniciada por cliente ✅
Validar cotización: Confirmar que la cotización fue efectivamente iniciada en línea. 💻
Identificación del cliente: Solicitar correo electrónico 📧 o número de teléfono 📞 para identificar la aplicación del cliente.

• Script de bienvenida (Ejemplo):

  "¡Hola buenas tardes, gracias por comunicarte con Sigo Seguros, mi nombre es [Tu Nombre], ¿con quién tengo el gusto?" Si el cliente menciona que inició cotización en línea: "Claro que sí [Nombre Cliente], nos alegra que estés considerando a Sigo Seguros como tu aseguradora de auto. Te pregunto, ¿lograste visitar nuestra página web para comenzar tu cotización?" Una vez confirmada la visita a la web: "¡Por supuesto [Nombre Cliente]! Antes de continuar, ¿me permites el correo electrónico o número de teléfono asociado a tu cotización?"

3.Indagación sobre la No Finalización ❓

Pregunta clave: Indagar la razón por la cual el cliente no completó la cotización en línea. 🤔

"¡Gracias! Con el motivo de conocer y mejorar nuestros servicios, te pregunto: ¿tuviste algún inconveniente en el proceso que no te permitió completar tu cotización, se presentó algún error o ¿te surgieron preguntas en el proceso?"

• Escenarios posibles y acciones:

  → "Se presentó un error":

Acción: Dependiendo del error, se debe escalar ⬆️ o crear un ticket en HubSpot. 🎫

4. Asistencia para Completar la Cotización ✍️

Repasar elementos de la póliza:
→ Completar información faltante de la póliza. 📝
→ Repasar elementos de asegurados en póliza (ID, parentesco, etc.). 👨‍👩‍👧‍👦

Preguntas a conductores en el hogar:
→ *¿Viven en la misma dirección?"🏠
→ "¿Manejan los vehículos?" 🚗

Validar uso de las unidades:
→ "¿Cuál es el uso diario de los vehículos?" 🗓️
→ "¿Todos los vehículos pernoctan en la misma dirección?" 📍

Orientar sobre documentos necesarios. 📄

→ Identificaciones pendientes 

5. Solicitud de Información Adicional (SMS) 📲

Ofrecer envío de SMS: Si es necesario solicitar más información, propón el envío de un mensaje de texto. ✉️

"Como aún nos falta parte de la información necesaria, mientras hablamos, te enviaré un mensaje de texto con los datos que necesitamos para que puedas responder con la información directamente por ese medio. Esto nos ayudará a que el proceso sea más fácil y rápido. ¿Te parece bien?"

Template SMS - Solicitud de Información:

"Hola (nombre), gracias por tu interés en Sigo Seguros. Para completar tu cotización y hacer del proceso aún más rápido voy a necesitar me compartas la siguiente información:

• Dirección Residencial
• VIN de los autos que desea en la póliza
• Número de licencia o identificación de los conductores en póliza

D - Desarrollo Teórico 📚

• Dirigirse a un "Incognito page" 🕵️‍♀️ y acceder a nuestro sitio web: www.sigoseguros.com. 
• Colocar el código postal 📍 en el espacio solicitado y presionar Cotizar. 🚀
• Carro: 🚗 Aquí se añade la información del o los vehículos a cotizar. Colocando el número de serie (VIN) 🆔 obtendremos todos los datos del vehículo. Luego se selecciona la cobertura deseada por el cliente: (Comprehensive and collision o Liability). Presionar el botón Guardar (save) ✅ y continuar. Luego se muestra la opción para añadir vehículos adicionales, de ser necesario.
• Conductores: 🧑‍Completar información del o los conductores. Es importante asegurar que toda la información requerida sea añadida. Una vez los datos sean colocados, presionar Continuar. Luego se tendrá la oportunidad de añadir más conductores, de ser necesario. 

• Descuentos: 💰 Confirmar con el cliente si alguno de los descuentos que Sigo Seguros ofrece aplica y agregarlos.
  
  → Descuento por cobertura anterior. 📄
  → Descuento por ser dueño de casa. 🏡
  → Descuento por ser estudiante. 🎓

• Cuota: 💵 Añadir información de contacto: Correo electrónico 📧 y número de teléfono 📞 del cliente. Presionar continuar y el sistema mostrará el precio estimado de la cotización.
• Se escoge la opción de finalizar en línea 💻 o dirigirse al Portal de admin 🧑‍💻, fuera del "incógnito page", y localizar la aplicación con el correo electrónico o número de teléfono añadido.
• Una vez la aplicación localizada, dirigirse a la sección de "continue application" y asegurarse de completar los campos faltantes. 📝
• Primer tab: Car information: 🚗 Completar información faltante, añadir uso de vehículo y seleccionar si este es financiado o propio. Si el vehículo es financiado se debe añadir información de la institución financiera (Lienholder). 🏦 Presionar "update" y luego "update quote".
• Segundo tab: Contact information: 📞 Completar información faltante como la dirección física del cliente 🏡, género 🚻, estado civil 👰🤵, relación con el conductor principal. Además, se debe añadir información de identificación 🆔 de cada uno de los conductores incluidos, la cual puede ser: licencia de conducir de Estados Unidos o de su país de origen, identificación de Estados Unidos o de su país y/o pasaporte. Presionar "update" y luego "update quote".
• Tercer tab: Coverage: ✅ Aquí se escoge o modifica la cobertura deseada por el cliente: Liability, Comprehensive and Collision y Deductibles. (250, 500, 750 o 1,000). Una vez seleccionado, presionamos "update" y luego "update quote".
• Cuarto tab: Discount: 💸 Confirmar con el cliente si alguno de nuestros descuentos aplica y/o modificar si es necesario. Presionar "update" y luego "update quote".
• Quinto tab: Summary: 📋 Aquí se podrá confirmar con el cliente que toda la información esté correcta. Se podrá escoger una fecha futura de cotización 📅 hasta 14 días desde la fecha en que se está realizando la aplicación.
• Sexto tab: Payment: 💳 Se podrá asistir al cliente con el pago de su cotización o compartir el enlace para que el cliente pueda realizar el pago por su cuenta. Una vez que el pago sea completado, el cliente recibirá un correo electrónico 📧 con las especificaciones de los documentos que deberá compartir, así como también recibirá la documentación de su póliza. 📄

F - Desarrollo con Imágenes 📸
Se ingresa a nuestro sitio web desde una página de incógnito  y añadimos el código postal. 

 

 

En la primera parte se completan datos de vehículo(s). 

 

En la segunda parte se completa información de conductor(es).

 

Tercera parte: Se añaden descuentos (si aplica)

 

Cuarta parte: Se ingresa información de contacto. (email y número de teléfono).

Nos dirigimos a Admin fuera de Incógnito y localizamos aplicación con número de teléfono o correo electrónico para continuar con cotización. 🧑‍💻

Primer tab: Se completa información faltante de vehículo(s).

Segundo tab: Se completa información personal de conductores. 

Tercer tab: Coverage - Se escoge la cobertura deseada. 

Cuarto tab: Discounts

Sexto tab: Summary. Resumen de cotización. 

Séptimo tab: Payment. Se completa pago en línea o se comparte enlace con cliente. 

 

G - FAQS. ❓

Faqs sobre procesos se pueden verificar en el área de preguntas frecuentes y en proceso de endosos.