Créditos y débitos

A - Concepto General.
B - Puntos importantes.
C - Desarrollo teórico con Imágenes.
D - FAQS.

A - Concepto General 💡
Los distintos comportamientos en póliza pueden generar un balance pagadero, como también un balance a favor para el cliente. Este balance a favor o crédito en póliza se genera por las siguientes razones: 👇

• Cancelaciones. ❌
• Cambio completado en póliza. ✅

B - Puntos Importantes 📌
Todo balance a favor podrá ser utilizado en próximas facturas y el cliente pagará la diferencia de ser necesario. Este crédito se comportará de la siguiente manera: 👇

• Crédito por cancelación: Este permanecerá en póliza por un periodo de 10 días ⏳ y, de no ser utilizado, será procesado como reembolso al último método de pago utilizado por el cliente. 💲 Si el cliente solicita que este crédito sea completado inmediatamente, debemos escalar en nuestro canal de customer para ser asistidos con el proceso. ⬆️
• Crédito por cambio en póliza: Este permanecerá en póliza por un periodo de 30 días 🗓️ y, de no ser utilizado, será procesado como reembolso al último método de pago utilizado por el cliente. 💲 Si el cliente solicita que este crédito sea completado inmediatamente, debemos escalar en nuestro canal de customer para ser asistidos con el proceso. ⬆️

C - Desarrollo teórico con Imágenes 📸

¿Cómo identificamos que una póliza cuenta con un balance a favor? 🧐
Estos balances se visualizarán en el área de invoices (facturas) 🧾, así como en la información de contacto del cliente (policy holder). 👤

Invoices: 

→ Crédito por cancelación

Crédito por endoso

Policy holder

→ Presiona el nombre del asegurado.

→ Balance a favor se muestra en área de (balance)

Historial de Créditos y Débitos 📊
Aquí podrás identificar el uso de los créditos y débitos de una póliza, y también si aún cuenta con un balance a favor disponible. ✅

1. Monthly payment - Crédito fue aplicado a balance de factura mensual. (installment)

2. Credit applied- Balance a favor aplicado a factura en póliza. 

3. Reinstatement - Pago recibido por crédito en póliza. 

4. Available credit - Balance a favor disponible. 

5. Policy cancellation - Prima no utilizada luego de cancelación de póliza. (balance a favor). 

6. Endorsement - Balance a favor generado por cambio en póliza. 

7. Debit applied - Balance reembolsado a cliente. 

8. Policy renewal - Crédito aplicado a factura de renovación. 

D - FAQS 💡
Please refer to the frequently asked questions and/or processes for each of the topics discussed here. You can find them by entering keywords into the search bar. 🔍