Covercube-Guía Rapida 2025

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Productos 

📌 Producto Estándar:

Póliza de auto personal en Texas

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📁 Formas y Documentos

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🚗 Coberturas y Límites

• BIPD (Liability):

  • • BI (Bodily Injury): $30,000 por Persona, $60,000 por Accidente,

    • PD (Property Damage): $25,000 por Accidente

• UM/UIM BI (Conductor sin seguro o con seguro insuficiente – lesiones):

  • $30,000 por Persona, $60,000 por Accidente

• Personal Injury Protection
  • $2,500 por Persona
• MedPay (Medical Payments)
  
  • $500, $1,000, $2,000, $5,000
• Comprehensive & Collision
  
  • Deducibles de $250, $500, $1,000
• Transportation Reimbursement (Reembolso de Transportación)
  
  • $30 por dia/$900 maximo

 

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💳 Términos de Póliza y Planes de Pago

Mensuales: 6 pagos, pólizas semestrales que renuevan cada 6 meses

• Down payment/enganche: Auto-pago: $16.7% down - se vence el dia 30
• Cobro directo: 20% down - se vence el dia 25 o 23% down - se vence el dia 30

 

Recargos y cobros (Fees and Surcharges)

• Policy Fee – $72.00
  Se aplica a nuevos negocios y renovaciones. Nunca es reembolsable, y se distribuye entre cada pago del plan de cuotas.

• Motor Vehicle Crime Prevention Authority Fee – $2.50 por vehículo
  Se cobra por cada término de póliza.

• OBD Device Fee
  Puede aplicarse en nuevos negocios o al agregar un vehículo si este no tiene Bluetooth y el asegurado desea recibir el Driver DNA Discount.

• Installment Fee (cobro por mensualidad)

  • $5.00 para pólizas con prima anualizada de $500

  • Se agrega $0.50 por cada $250 adicionales de prima anualizada
    No se aplica al enganche de pólizas nuevas o renovaciones.

• Late Fee – $15.00
  Se aplica por pagos tardíos.

• Reinstatement Fee – $15.00
  Se aplica a pagos recibidos después de que la póliza haya sido cancelada.

• SR-22 Filing Fee – $25.00
  Se cobra por cada SR-22 emitida y reemitida.

• NSF Fee – $25.00
  Se cobra cuando un pago no es aceptado por la institución financiera (sin fondos)

• Endorsement Fee – $5.00
  Se aplica a cualquier cambio que afecte la prima (positivo o negativo) solicitado por Sigo o el asegurado, excepto:

  • Cambio de dirección

  • Correcciones realizadas por la Covercube

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🏷️ Descuentos Disponibles

Prior Coverage Discount (Cobertura anterior)
Se aplicará cuando el titular proporcione prueba de al menos 120 días de cobertura dentro de los últimos 180 días previos a la fecha efectiva de la póliza.

También aplica cuando el titular no tenga prueba de cobertura, pero no haya operado un vehículo en violación de los requisitos de Liability (seguro obligatorio) por más de 30 días dentro de los últimos 12 meses.

Pruebas aceptables incluyen, entre otras:

• Documentación o declaración del asegurado mostrando que, durante los 12 meses previos:

  • tenía órdenes militares con fechas y ubicaciones,

  • residía fuera de Estados Unidos, o

  • cualquier otra razón válida por la cual no estaba en violación de los requisitos de seguro.

Notas adicionales:

• El descuento aplica a solicitantes que no requirieron seguro durante despliegue militar y que habrían calificado antes del despliegue.

• Sigo debe enviar prueba de la póliza previa antes del despliegue y prueba del despliegue durante el periodo de la falta de cobertura.

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Agency Internal Transfer Discount
Se aplicará cuando el titular proporcione prueba de 180 días de cobertura inmediatamente antes de la fecha efectiva, y cuando la póliza previa fue escrita por la misma agencia que envía la nueva solicitud.

Requisitos:

• Deben enviarse pruebas de la cobertura previa y de que dicha cobertura fue escrita por la misma agencia.

• La póliza previa debe haber expirado en la misma fecha efectiva de la póliza de Aegis Security sin lapso.

• No se aceptan cancelaciones a mitad de término para este descuento.

• Las pólizas previas de Aegis Security no califican para este descuento.

Pruebas aceptables:

• Los mismos tipos de prueba del Prior Coverage Discount cuando el documento muestra el nombre de la agencia.

• Si el documento no muestra el nombre de la agencia, debe enviarse documentación adicional que confirme que la agencia escribió la póliza previa.

Lapso aceptable:

• Se considera aceptable un lapso cuando el asegurado no operó un vehículo en violación de los requisitos de seguro obligatorio por más de 30 días en los últimos 12 meses, según lo descrito en el Prior Coverage Discount.

Descuento de Homeowner (dueño de hogar): 10%

El asegurado debe proveer comprobante de que es dueño de su vivienda.

 

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🚫 Reglas de aceptabilidad

Conductores Inaceptables

• Más de 8 conductores por póliza.

• Cualquier operador que no resida en el estado de Texas.

• Cualquier operador menor de 15 años.

• Cualquier asegurado principal (named insured) menor de 18 años.

• Cualquier operador con licencia revocada o cancelada.

• Artistas, atletas, celebridades o cualquier persona profesional reconocida a nivel local o nacional por un segmento amplio de la población.

• Operadores con más de dos accidentes con culpa en los últimos 36 meses previos a la fecha de la póliza.

• Operadores con más de un cargo relacionado con alcohol o drogas en los últimos 36 meses previos a la fecha de la póliza.

• El total de accidentes con culpa por todos los operadores en la póliza no puede exceder dos en los últimos 36 meses.

• El total de violaciones mayores por todos los operadores en la póliza no puede exceder dos en los últimos 36 meses.

• Estudiantes que residen o asisten a la escuela fuera del estado de Texas.

Vehículos Elegibles

Son elegibles los autos de uso particular y vehículos utilitarios (pickups y vans) que:

• No excedan 1 tonelada de capacidad de carga

• No excedan 10,000 lbs de peso bruto vehicular (GVW)

• Sean propiedad o estén en leasing a nombre de un individuo

Vehículos inaceptables

• Vehículos de tipo comercial:

  • Flatbed, stake-bed

  • Step vans, utility vans, panel vans/trucks

  • Vans de 12 o 15 pasajeros

  • Cualquier vehículo diseñado o destinado para uso comercial

  • Vehículos registrados a nombre de una entidad comercial

• Vehículos no propios (non-owned).

• Para Responsabilidad Civil (Liability):
  Vehículos con valor de $80,000 o más.

• Para Daños Físicos (Physical Damage):
  Vehículos con valor de $50,000 o más.

• Vehículos no registrados en un estado o territorio de EE. UU.

• Vehículos que no estén estacionados en Texas al menos 10 meses del año, incluyendo vehículos de estudiantes que estudian fuera de Texas.

• Vehículos usados para carreras o competencias de velocidad (profesional o amateur).

• Vehículos usados para emergencias o aplicación de la ley (incluye voluntarios).

• Vehículos usados para entregas o servicios tipo delivery/delivery apps:

  • Postmates, DoorDash, mensajería, courier

  • Entrega de pizza/comida

  • Reparto de periódicos

  • Correo o paquetería
    (A menos que se aplique el Endoso de Rideshare.)

• Vehículos usados para transporte público o ride-share / TNC:

  • Buses, taxis, limusinas, vanpools
    (A menos que se aplique el Endoso de Ridesharing y se cobre la prima correspondiente.)

• Vehículos usados para transportar:

  • Niños de guardería o escuela

  • Personas mayores

  • Pacientes médicos

• Vehículos rentados a terceros, ya sea a corto o largo plazo.

• Cualquier vehículo con más de $2,500 en daños (hasta que sea reparado).

• Baja bugs, dune buggies, vehículos todo-terreno o vehículos usados fuera de carretera.

• Motocicletas, motorhomes, travel trailers, campers o cualquier vehículo recreativo.

• Vehículos custom, reconstruidos, modificados o fabricados especialmente (incluye kit cars).
  Esto incluye:

  • Suspensión alterada (elevada o bajada)

  • Más de $500 en equipo adicional

• Vehículos con más o menos de 4 ruedas.
  Las pickups dually sí se aceptan.

• Vehículos clásicos o antiguos, incluyendo hot rods o vehículos de exhibición.

• Vehículos de importación gris (“Grey Market vehicles”).

• Aplicaciones que aseguran personas que viven en hogares o direcciones diferentes.

Las siguientes marcas son inaceptables:

Columna 1	Columna 2	Columna 3
Acura NSX, RSX, RDX, TSX	Dusenberg	Mercedes Benz (excepto 190 y C-Series)
Alfa Romeo (modelos < 2010)	Excalibur	Mitsubishi 3000GT, Eclipse, Lancer, Montero, Starion
Aston Martin	EV-1 (GM Electric Vehicle)	Nissan 280Z, 350Z, 370Z o GT-R
Audi 4000, 5000, Quattro, R8	Facel II	Panoz
Austin Cooper	Ferrari	Pantera
Austin-Healy	MG	Fiat (modelos < 2010)
Peugeot	Avanti	Ford Mustang GT, Cobra o Saleen
Plymouth Prowler	Bentley	Ford Shelby Cobra
Pontiac Trans-Am, Firebird, GTO, G8, XXP	Bradley	Porsche (excepto 914)
Cadillac Escalade o XLR	Infiniti Q45	Rambler
Chevrolet Corvette o Camaro Iroc-Z	Jaguar (excepto X-type)	Rolls Royce
Chrysler Prowler	Jensen Healy	Rover
Citroen	Lamborghini	Sterling
Cobra	Lancia Scorpion	Stutz
Cord	Land Rover (excepto LR2)	Subaru Brat, BRZ, STI, SVX, WRK, WRX
Daimler	Lincoln Blackwood	Suzuki Samurai, Sidekick, X90
Delorean	Lotus	Triumph
Dodge Stealth o Viper	Maserati	Volkswagen Bus, Corrado, Scirocco, Thing
Dual Ghia	Maybach	Yugo

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📒Procedimientos operativos

Cancelaciones:

Covercube determinará la fecha efectiva de cancelación o no renovación y enviará cualquier aviso requerido al asegurado y a terceros interesados, según corresponda.

Flat Cancellation / Rescissions

No se permiten flat cancels (cancelaciones hechas efectivas al comienzo de la póliza) ni rescisiones excepto en los siguientes casos:

• El pago inicial (down payment) del asegurado no es honrado por la institución financiera.

  • Si el pago inicial es devuelto por cualquier razón, la póliza será rescindida y nunca habrá tenido cobertura.

  • No se permitirá reemplazar los fondos impagos.

  • Si el pago inicial fue recibido y depositado por Sigo, se debe enviar una solicitud de rescisión a Covercube con:

    • copia del cheque devuelto (frente y reverso), o

    • documentación del pago rechazado/disputado/declinado (tarjeta).

  • La solicitud y documentación deben enviarse dentro de los 10 días posteriores a la fecha efectiva de la póliza.

  • Los fondos reemplazados deberán usarse para reescribir la póliza con una nueva fecha efectiva.

  • Bajo ninguna circunstancia se deben recolectar fondos con la idea de “reinstalar” una póliza rescindida.

• La misrepresentation (declaración falsa) por parte del asegurado en la solicitud o en cualquier documento enviado a Covercube puede resultar en rescisión del contrato.

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Company Request (Cancelación por la Compañía)

• Aegis Security Insurance Company (Covercube) puede cancelar una póliza nueva por razones de underwriting, conforme a las leyes de Texas.

• La prima ganada/devolución se calculará en base pro-rata.

• Para cancelaciones por falta de pago o pago no exitoso, Covercube enviará aviso al menos 10 días antes de la fecha efectiva.

• La reinstalación solo se considerará si:

  1. la razón de cancelación se corrige con la información requerida,

  2. la información se entrega antes de la fecha de cancelación, y

  3. se pague todo lo adeudado.

• En cualquier otro caso, se dará un aviso de cancelación de 30 días al asegurado.

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Insured’s Request (Solicitud del Asegurado)

• La cancelación solicitada por el asegurado se calculará en base short-rate.

• Todas las solicitudes deben hacerse por escrito a Covercube y estar firmadas por el titular (Named Insured).

• La cancelación será efectiva no antes del día siguiente a la recepción de la solicitud.

En caso de fallecimiento del asegurado:

• El cónyuge, el representante legal, o la persona con poder notarial pueden solicitar la cancelación.

• Debe enviarse el certificado de defunción y comprobante legal si no es el cónyuge.

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No Renovaciones (Non-Renewals)

Las pólizas pueden no renovarse por Covercube por las siguientes razones (incluyendo, pero no limitadas a):

• Fraude o misrepresentation material por parte del asegurado.

• Aumento sustancial del riesgo asegurado, según lo definido por las leyes de Texas.

• Cuando el asegurado se muda fuera del estado.

• Covercube notificará tanto a Sigo como al asegurado sobre la intención de no renovar.

Requisito bajo TIC § 551.1053
Covercube estan obligados a no renovar una póliza cuando el asegurado o cualquier persona cubierta:

• no coopera, o

• se rehúsa a cooperar

con la compañía en la investigación, defensa o resolución de un reclamo, incluyendo cuando no es posible contactar al asegurado o la persona cubierta usando esfuerzos razonables.

Esto significa que si hay falta de cooperación, la póliza debe no renovarse, sin importar el aviso requerido o la fecha de aniversario de la póliza.

Momento de la no renovación
Las no renovaciones ocurren al final del término anual, incluso cuando la póliza fue emitida por un periodo menor.

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Condiciones que NO pueden ser usadas como único motivo para no renovar
(Excepto cuando ocurren múltiples veces dentro del periodo indicado.)

• Accidentes o reclamos por contacto con animales o aves.

• Daños causados por grava voladora, misiles u objetos que caen.

  • Sin embargo, en la renovación, el deducible puede incrementarse al mayor entre $250 o el siguiente deducible disponible, si hay tres pérdidas en 36 meses.

• Reclamos por clima, sin colisión:

  • granizo,

  • inundación,

  • viento,

  • huracanes, etc.

• Towing & labor:

  • Puede eliminarse esta cobertura si hay cuatro reclamos en 36 meses.

• Cualquier otro accidente o reclamo en el que el asegurado no pueda razonablemente ser considerado culpable no puede usarse como única razón para no renovar, a menos que existan dos o más reclamos de este tipo en un periodo de 12 meses.

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Endosos:

Términos de la póliza

• Las pólizas nuevas se emitirán por un término de seis meses y renovarán a un término de un mes.

• Si la póliza original estaba en EFT o Recurring Credit Card, la renovación seguirá con el mismo método de pago.

• Las pólizas con facturación directa renovarán con el mismo método de facturación.

• La prima puede ajustarse en cada renovación (mensual o cada seis meses).

• Cualquier pago recibido por Sigo debe transmitirse electrónicamente desde la cuenta fiduciaria del agente o aplicarse en línea en www.Covercube.com.

• Recibir el pago en la oficina del productor no constituye recibo por parte de Covercube.

• La cobertura se basa en la fecha y hora en que el pago fue transmitido a Covercube, ya sea por la página web o por teléfono.

• Las reinstalaciones por pólizas vencidas se harán efectivas en la fecha en que el pago fue “presentado/tendered”.

• Para pagos hechos por teléfono o en el sitio web, la fecha y hora procesada es la fecha de presentación; sin embargo, una póliza vencida se reinstalará efectiva al día siguiente.

Métodos de pago aceptados

• El sitio web y el sistema telefónico aceptan pagos electrónicos usando:

  • Cuenta de cheques,

  • Tarjeta de crédito (Visa, MasterCard, Discover, American Express),

  • Tarjeta de débito con logo Visa o MasterCard.

• Los datos requeridos (número de cuenta y códigos de seguridad) deben ingresarse correctamente para evitar rechazos por la institución financiera y cargos NSF o late fees.

• Los endosos pueden enviarse en línea a través del sitio web de Covercube: www.Covercube.com.

• Cualquier solicitud de endoso para:

  • reducir o eliminar coberturas (incluye aumentar deducibles),

  • excluir conductores, o

  • cancelar la póliza por solicitud del asegurado,
    debe estar firmada por el titular
    Estos cambios serán efectivos en la fecha en que se suben al sitio web.

• Las solicitudes de endoso para aumentar cobertura (incluye reducir deducibles) serán efectivas en la fecha en que se suben al sitio web.

 

Requisitos de fotos para endosos

• Se requieren dos fotos que muestren los cuatro lados del vehículo sin obstrucciones.

• Se requiere una foto clara y legible del odómetro con el kilometraje actual.

Estas fotos son obligatorias cuando:

• Se agrega un vehículo con Cobertura de Daños Físicos (Physical Damage) a la póliza.

• Se agrega Cobertura de Daños Físicos a un vehículo que ya está en la póliza.

• Se reducen los deducibles de Comprehensive y/o Collision.

• El vehículo fue eliminado y luego agregado nuevamente, solicitando Cobertura de Daños Físicos.

• La Cobertura de Daños Físicos fue eliminada y posteriormente se solicita restaurarla.

• Si el vehículo tiene daños previos, se requieren fotos adicionales que muestren claramente todos los daños.
• Los vehículos salvage son aceptables para todas las coberturas. Las fotos deben enviarse con la aplicación o endoso.

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Cumplimiento:

Documentación y requisitos

Sigo debe obtener y tener disponible de inmediato toda la documentación requerida para su revisión.

Para aplicaciones con fecha efectiva futura, la documentación debe subirse por www.Covercube.com.

Covercube puede solicitar revisar cualquier documento, incluyendo:

• Nombre y dirección del asegurado, incluyendo dirección de garaje (no P.O. Box).

• Down payment o pago completo requerido.

• Información completa del vehículo: año, marca, modelo y VIN completo.

• Formularios firmados: waivers, exclusiones y autorizaciones.

• Límites de cobertura y deducibles.

• Información de Sigo Agencia: nombre, dirección y código.

• Fotos de todos los vehículos con cobertura de daños físicos.

• Registro del vehículo (si se solicita).

• Pruebas de descuentos (si se solicita).

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Aplicaciones con errores

• Si una aplicación tiene clase de conductor, recargos o descuentos incorrectos, o si falta la prueba requerida para un descuento, la póliza se emitirá con la tasa (rate) correcta según el manual.

• Sigo debe conservar toda la documentación aplicable por 3 años después de la expiración de la póliza, o por el tiempo requerido por ley, lo que sea mayor.

• La documentación debe estar disponible para revisión por parte de Covercube cuando se solicite.

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• Todos los operadores regulares y ocasionales, vivan o no en el hogar, deben ser listados en la aplicación como conductores o excluidos.

• Todas las personas en el hogar del asegurado de 15 años o más, tengan o no licencia, deben ser listadas como conductores o excluidas.

• El Named Insured puede ser excluido.

• Si el asegurado está casado, debe proporcionar la información del cónyuge en la sección de conductores, o excluirlo con un formulario de exclusión firmado.

Puntos por Conductor (Driver Points)

Los puntos por conductor se basan en todas las ocurrencias y/o violaciones dentro de los 36 meses inmediatamente anteriores a la fecha de inicio o renovación de la póliza.

Cualquier accidente listado en:

• un reporte de manejo (MVR),

• la aplicación, o

• cualquier reporte de suscripción (UW),

se considerará con culpa (at-fault) a menos que se presente un reporte policial o una explicación por escrito que indique:

• El vehículo asegurado estaba legalmente estacionado.

• El asegurado o conductor listado fue impactado por detrás mientras estaba legalmente detenido por tráfico o un semáforo/señal.

• El asegurado o conductor listado estuvo involucrado en un accidente con un hit & run y el incidente fue reportado a la policía dentro de las 24 horas.

• El asegurado o conductor listado recibió un reembolso o sentencia a su favor por parte de un tercero y no hubo pago de responsabilidad a nombre del asegurado.

• Todos los accidentes de un solo vehículo se consideran con culpa.

• Si un accidente con culpa y una violación surgen del mismo incidente, se aplicará el recargo más alto.

• Si ocurre un accidente con culpa junto con una violación mayor, se recargan ambos.

Fotos del Vehículo

• Para pólizas nuevas, se requieren dos fotos que muestren los cuatro lados del vehículo sin obstrucciones.

• También se requiere una foto clara y legible del odómetro, mostrando el kilometraje actual.

• Estas fotos son obligatorias para todos los vehículos que soliciten cobertura de daños físicos (Physical Damage).

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SR-22

• La póliza debe incluir Bodily Injury y Property Damage para emitir una SR-22.

• Solo se ofrecen Owner’s Filings.

• Debemos asegurar todos los vehículos registrados a nombre del asegurado principal (Named Insured) y/o su cónyuge, así como el conductor para quien se emite el SR-22 y/o su cónyuge.

• No se emitirán SR-22 para:

  • Conductores excluidos

  • No residentes

  • Personas no relacionadas con el asegurado

Licencias elegibles

• Las SR-22 solo se presentan para licencias de Texas.

• Si la SR-22 se solicita para una licencia emitida en otro estado, la solicitud será rechazada.

• El SR-22 puede emitirse para:

  • Named Insured

  • Cónyuge

  • Conductores listados elegibles

Cargos de SR-22

• Covercube cobra un SR-22 Fee por cada SR-22 emitida.

• También cobra un SR-22 Re-issue Fee cada vez que una SR-22 existente debe ser reemitida.

• Los cargos de SR-22 no son reembolsables en ningún caso.

• La SR-22 se imprimirá en la oficina de la agencia después de subir la aplicación.

• El documento debe ser entregado al asegurado.

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Uso del Vehículo (Vehicle Use)

Business Use

• Un vehículo se considera de uso comercial (business use) si cualquier parte de su kilometraje está asociada con un negocio, ocupación, oficio, profesión o aplicación comercial.

• Se aplicará un recargo del 25% a:

  • Bodily Injury

  • Property Damage

  • Medical Benefits

  • Comprehensive

  • Collision

• No aplica cobertura de Covercube por daños ocurridos mientras el vehículo se usa para fines comerciales a menos que el Business Use Surcharge esté aplicado.

• Son aceptables los autos particulares (incluye pickups, vans y utility vehicles) propiedad del asegurado o en lease, usados en su trabajo, siempre que no sean:

  • Artisan Risks

  • Unacceptable Vehicles (vehículos inaceptables)

• Son aceptables para uso comercial:

  • vehículos usados por representantes de ventas,

  • agentes de servicio,

  • agentes de bienes raíces.

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Artisan Use

• Vehículos usados para transportar herramientas y material entre la casa del asegurado y múltiples sitios de trabajo.

• Los vehículos clasificables como Artisan Use NO son aceptables en este programa.

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 FAQ'S

📘 ¿Cuáles son los límites de mi póliza?

🚑 Responsabilidad Civil por Lesiones Corporales (BI)

• Qué cubre: Paga gastos médicos y brinda protección legal si tú (u otro conductor asegurado en tu póliza) causas lesiones o la muerte a otra persona mientras manejas tu vehículo.

• Límites:

  • Hasta $30,000 por persona.

  • Hasta $60,000 por accidente (suma total para todas las personas lesionadas en el mismo accidente).

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🚗 Responsabilidad Civil por Daños a la Propiedad (PD)

• Qué cubre: Paga por los daños que causes a la propiedad de otra persona mientras manejas tu vehículo. Esto incluye:

  • Otros vehículos.

  • Postes, cercas, señales u otras estructuras.

• Límite: Hasta $25,000 en total por accidente.

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📘 ¿Qué es la cobertura Comprehensive (Daños distintos a colisión)?

La cobertura Comprehensive de auto suele pasar desapercibida frente a su “prima más conocida”, la cobertura de colisión, pero es igual de importante.

También se conoce como “otros daños distintos a colisión”.
👉 A pesar de su nombre, no significa cobertura total, sino que protege tu vehículo contra daños que no son ocasionados por un choque.

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🔎 Tipos de daños cubiertos por Comprehensive

Algunos ejemplos de incidentes o accidentes cubiertos:

• 🌪️ Desastres naturales: tormentas, tornados, huracanes, terremotos, granizo.

• 🔥 Incendio, disturbios civiles, explosiones.

• 🎨 Vandalismo y robo.

• 🦌 Daños por impacto con animales (ej. venados).

• 🪟 Cristales rotos o parabrisas quebrado.

• 🌳 Objetos que caen sobre el vehículo (como ramas o escombros).

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📘 ¿Qué es la cobertura de Colisión (Collision Coverage)?

La cobertura de colisión protege tu vehículo cuando está involucrado en un accidente contra otro vehículo o contra un objeto fijo.

👉 La mayoría de los choques y accidentes de tránsito están contemplados bajo este tipo de cobertura.

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🔎 Tipos de daños cubiertos por Collision

• 🚗 Chocar contra otro vehículo.

• 🚙 Otro vehículo que impacta el tuyo.

• 🚦 Golpear un poste, semáforo, señal de tránsito u otro objeto fijo.

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💰 ¿Qué paga esta cobertura?

• Los costos de reparación o reemplazo de tu propio vehículo.

• ⚠️ Importante: Los daños a la propiedad o vehículos de otras personas son cubiertos por la Responsabilidad Civil (Liability), no por Collision.

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📘 ¿Qué es la Cobertura de Renta de Auto (Rental Coverage)?

La cobertura de renta paga el costo de un auto de alquiler cuando necesitas un vehículo debido a un evento cubierto por tu póliza.

👉 Ejemplo:

• ✅ Si tuviste un accidente cubierto y tu auto está en reparación, la póliza pagará el costo de un carro de renta.

• ❌ Si tu auto falla por problemas mecánicos (no relacionados con un accidente cubierto), esta cobertura no aplica.

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🔎 Características principales

• Es una cobertura suplementaria → debes solicitarla para que se incluya en tu póliza.

• Tiene un límite diario y un máximo por evento, según lo contratado:

  • Hasta $25 por día.

  • Hasta $750 por evento.

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📘 ¿Qué es la Cobertura de Grúa (Towing Coverage)?

La cobertura de grúa te reembolsa los gastos de remolque cuando tu vehículo no puede circular por una avería o incidente cubierto.

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🔎 Características principales

• Cubre los costos de remolque del auto hasta un taller o lugar seguro.

• El reembolso aplica por cada evento (disablement).

• Límite: hasta $40 por evento.

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📞 Información de Contacto