SOP: Cómo cotizar - Apollo

Este documento detalla el procedimiento operativo estándar (SOP) para realizar una cotización a través del MGA Apollo.

El objetivo es asegurar que todos los agentes sigan los mismos pasos, manteniendo la precisión en los datos del cliente, el cumplimiento de las políticas de suscripción (UW) y la consistencia en la experiencia del usuario.

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🔹 Paso a paso

1. Se selecciona el MGA a cotizar haciendo clic en la palabra “Bridge.”

2. Aparecerá un recuadro emergente; se debe hacer clic en las letras azules que indican “Apollo 6mo"

Inicio de sesión

1. Se inicia sesión con las credenciales otorgadas por el equipo de Sigo Agency.

2. Se escriben el usuario (username) y la contraseña (password) en los campos correspondientes.

📎 Referencia interna:
Para consultar las credenciales actualizadas de acceso, visita el documento interno de Portales y Accesos – Credenciales MGA 👉  Portales y accesos

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Se hace click en el botón de Edit.

Notas adicionales

• Se ingresa el nombre del titular de la policy (Policyholder).

• Si el domicilio incluye número de apartamento (Apt), este debe colocarse en la segunda línea de dirección.
  De lo contrario, el sistema no aceptará la dirección. 👇

• En el campo de Producer debe aparecer "Joe Pietrangelo 2694962"

Se hace click en el boton de Continue to Driver(s)

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🔷 Sección Drivers

• En esta sección, se puede apreciar la información de todos los conductores que se han ingresado hasta el momento en la cotización.
  
  • Si es necesario modificar la información de algun conductor, se hace click en el botón 'Edit' correspondiente.

• En la sección de abajo (ej: Driver 1 Information) se puede apreciar:
  • La fecha de nacimiento del conductor
  • Si se va a excluir
  • Relación con el titular
  • Estado marital
  • Sexo
  • El tipo de licencia de manejo o identificación
  • Si es requerida una form SR-22
  • Si la licencia de manejo se encuentra cancelada.
  • Si es necesario agregar un accidente o infracción.

• IMPORTANTE: Si el cliente no cuenta con licencia o identificación de Estados Unidos, se debe elegir la opción de INTERNATIONAL en el estado.
  • También es necesaria una fotografía de esta al momento de emitir la póliza.
• Si es necesario agregar a alguien mas, se hace click en Add a Driver. De lo contrario, se hace click en Next Driver, hasta que se haya revisado la información de cada conductor agregado (rated driver)
• Al terminar, se hace click en Continue to Vehicles.

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🔷 Sección Vehicles

• Se verifican los detalles de cada vehículo en la cotización:
  • Año, marca, modelo, VIN
  • Especificar si el vehículo se estaciona en la dirección que aparece como domicilio (mailing address). Si no es así, se debe especificar en donde se estacionan los vehículos.
    
    

• Para cada vehículo, se debe especificar la siguiente información:
  • Si cuenta con un Lienholder
  • El uso del vehículo
    • PLEASURE: se refiere a uso cotidiano, para ir al trabajo
    • DRIVE TO WORK LESS THAN 15 MILES: si el viaje al trabajo es de menos de 15 millas de distancia
    • DRIVE TO WORK MORE THAN 15 MILES: si el viaje al trabajo es de mas de 15 millas de distancia
    • BUSINESS USE: si hay uso comercial.
  • Si el vehículo cuenta con daños ya existentes.
  • Si el vehículo esta severamente dañado o con titulo 'Salvage'
  • Cuánto tiempo hace que el titular/policyholder o alguno de los conductores registrados es propietario del vehículo.
• Tambien se escogen las siguientes coberturas, si es que el cliente las necesita:
  • Comprehensive
  • Collision
  • Rental Reimbursement
  • Towing & Labor

• Se repasan estos pasos con cada vehículo en la cotización. Si es necesario agregar uno mas, se hace click en Add a Vehicle. De lo contrario, se hace click en Continue to Policy

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🔷 Sección Policy

• Se verifica el plan de pagos, y se ingresa el Agency Fee.
• Se verifican los siguientes descuentos:
  • POP (Prior Coverage): Descuento por cobertura anterior. Si el cliente tiene cobertura anterior, se escoge la opcion de Prior Insurance; de lo contrario se selecciona No Prior Insurance.
    
    • En Prior Carrier, se selecciona la compañia de seguro anterior.
    • En Months with Prior Carrier, se selecciona el numero de meses que el cliente estuvo con su compañia anterior.
  • Homeowner: Si el cliente es propietario de su hogar.
  • Honorable discharge: Si el cliente fue dado de baja por su servicio militar.
• También se verifican las coberturas que abarcan la póliza entera:
  • Liability
  • PIP
  • UMBI, UMPD
  • Cobertura de México

• Una vez ingresada la información, se hace click en Generate Quote

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🔷 Sección General Information

• En esta sección se verifica la siguiente información:
  • El numero de telefono del cliente
  • Si esta de acuerdo con recibir mensajes SMS de parte de Apollo, si prefiere la comunicación en Ingles o Español, si desea recibir toda la documentación virtual (por email o SMS), y su correo electrónico.

• Se contestan las preguntas requeridas de UW
  
  

• Se hace click en el botón de Driver Report

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🔷 Sección Driver and Vehicle Reports

• En esta sección, se verifican de nuevo los conductores y vehículos que aparecen en los reportes obtenidos por Apollo al momento de cotizar.

• Una vez verificada la información, se hace click en Continue to Driver - Add'l Detail

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🔷 Sección Driver - Additional Detail

• Se verifican detalles sobre los conductores activos en la póliza, incluyendo su empleo.
• Si hay conductores adicionales, se especifica su relación con el titular de la póliza.

• Se hace click en el botón de Continue to Vehicle - Add'l Detail

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🔷 Sección Vehicle - Additional Detail

• En esta sección, se verifican detalles adicionales de los vehículos, como el Lienholder. Tambien se suben las fotos del vehículo, si son requeridas.
• Si se selecciona "Sí" en la sección del vehículo, para indicar que si hay un Lienholder, y no se añade ninguna información al respecto en esta sección, se debe compartir este mensaje con el cliente: "La prima aumentará si no se completa la información del Lienholder".

• Una vez completada la información, se hace click en el botón de Application Review.

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🔷 Sección Application Review

En esta última sección se muestra el resumen final de la cotización antes de emitir la póliza.
Aquí se revisa toda la información de la cotización, la firma del solicitante y los detalles de pago.

Se verifican los detalles de la cotizacion, incluyendo:

• Quote # (Número de cotización)

• Requested Effective Date (Fecha efectiva solicitada)

• Totales de la cotización: primas, tarifas y cargos aplicables.

• Calendario de pagos (Payment Schedule) con las fechas y montos de las futuras facturas.

• Se selecciona el método de pago, al igual que el monto a pagar para poder emitir la póliza.

 

El cliente deberá firmar electrónicamente la aplicación antes de proceder con la emisión.

Opciones de firma:

• Firmar a través de correo electrónico.

Se llenan los campos correspondientes, y se hace click en botón de Start ISi Esign