SOP: Endosos - Anchor General

Este documento detalla el procedimiento operativo estándar (SOP) para realizar un endoso a través del MGA Anchor General.

RECORDATORIO:

La mayoría de los endosos pueden procesarse y aplicarse de inmediato en la póliza.
Algunos cambios requieren la firma electrónica del titular (policyholder).
Ciertos endosos pueden quedar sujetos a revisión de Underwriting de Anchor General, incluso después de procesarse.

🚫 Endosos que NO se pueden completar en línea

Los siguientes casos deben enviarse a Underwriting mediante la "Endorsement Request Form".

Eliminar un conductor (activo o excluido)
Eliminar un vehículo en una póliza de un solo auto sin reemplazo
Cambio de Named Insured (titular)
Cambio de Agente (AOR - Agent of Record)

📞 Para estos casos, contactar a Underwriting:
Tel: 877-952-1100 | Email: cs@anchorgeneral.com

✅ Endosos que se pueden completar en línea

Los siguientes casos NO requieren una firma del asegurado para completarlos.

Cambios de la información de la póliza (teléfono, dirección postal, etc.)
Agregar o reemplazar vehículos
Modificar información de un vehículo existente
Eliminar un vehículo en póliza multi-auto
Agregar conductores incluidos
Cambiar a un conductor de excluido a incluido/activo (Rated Driver)
Aumentar los límites de cobertura
Disminuir deducibles
Agregar coberturas opcionales (PIP, UM, etc.)
Agregar SR-22 a un conductor existente
Eliminar información de EZPay

Los siguientes casos SI requieren una firma del asegurado para que se efectúen y sean válidos.

Agregar conductores excluidos
Cambiar la información de conductores excluidos
Cambiar la información de conductores incluidos (rated drivers)
Cambiar a conductor de incluido a excluido
Disminuir límites de cobertura
Aumentar deducibles
Eliminar coberturas opcionales (PIP, UM, etc.)
Agregar información de EZPay
Agregar Motor Club

🔹 Paso a paso

Inicio de sesión

Se inicia sesión con las credenciales otorgadas por el equipo de Sigo Agency.
Se escriben el usuario (username) y la contraseña (password) en los campos correspondientes.

📎 Referencia interna:
Para consultar las credenciales actualizadas de acceso, visita el documento interno de Portales y Accesos – Credenciales MGA 👉 Portales y accesos

Dashboard

Una vez ingresada a la plataforma, en la página principal (Dashboard), se busca el numero de la póliza utilizando la función de Search.

Recordatorio: Las pólizas de Anchor General siempre cuentan con el prefijo "ATX"

Una vez ingresada la póliza, en la sección de la izquierda, se selecciona la opción de Endorse

Se elige la fecha de efectiva del cambio, y se hace click en Continue

Endorsement Quote

Se genera la página de Endorsement Quote, y se escoge la categoría basado en la clase de endoso que se va a procesar:
- Update policy info
- Add included driver
- Add excluded driver
- Add a vehicle

Para agregar un conductor:

Se hace click en la opción de Add Included Driver
Se ingresa la información relevante del conductor que se esta agregando:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Genero
- Estado civil
- Relación con el asegurado
- Licencia o identificación
- Situación laboral
- Ocupación & empleador
- Si el conductor requiere una forma SR-22, she hace click en la caja correspondiente.
Una vez ingresada, se hace click en Continue

Se ingresan cualquier infracción o reclamo del conductor.

Una vez ingresado el historial de manejo, el conductor que se esta agregando aparece en la lista de conductores de la póliza.
Se hace click en Rate para generar una nueva prima.

Se genera un resumen de la cotización, incluyendo al nuevo conductor y cualquier incremento en la póliza.
Incluye un desglose del incremento que el endoso está causando, el monto a pagar requerido, y cualquier cobro por generar un endoso.
- También aparecen los montos de las mensualidades del resto de la póliza.
Se hace click en el botón de Proceed to Binding

Se selecciona el botón de Make Payment para emitir pago por el endoso, y hacerlo efectivo.

En la siguiente página, se ingresan los datos de la tarjeta de crédito del cliente.
- Se aceptan Mastercard, VISA & Discover
En el campo de Amount Paid se indica cuanto se le va a cobrar al cliente.

Una vez cobrado el pago y emitido el endoso, se le puede compartir al cliente el Recibo de pago y la página de Declaraciones actualizada.

Para agregar un vehículo:

Se hace click en la opción de Add a vehicle
Se ingresan los siguientes datos:
- Año
- VIN
- El uso del vehículo
  - Artisan
  - Business
  - Pleasure
  - Work/School
- Se contesta la pregunta si el vehículo se estaciona en una dirección diferente a la que aparece en la poliza.
Se hace click en Continue

Si la dirección de garaje es diferente, se debe de ingresar en esta pantalla, empezando con el código postal (Garaging Zip Code).
También se incluye la marca y modelo del carro.
Se hace click en Continue

En la siguiente pantalla, se ingresa la siguiente información:
- Si el cliente quiere agregar cobertura contra daños físicos (Full Coverage) se eligen los deducibles de Comprehensive (OTC/Other than Collision) & Collision.
- Se contesta "¿Desde hace cuantos meses eres dueño/a de este vehículo?"
- Se contesta "¿Eres el/la dueño/a original de este vehículo?"
- Si ha habido daños previos en el vehículo.
- Que clase de título tiene.
  - Si es título regular, se puede escoger la opción de CLEAN
- También se incluyen las características de Seguridad (alarma etc)
Se hace click en Continue:

En la página principal del Quote summary, aparece ya el vehículo nuevo agregado.
- Cuando falta generar el nuevo precio, se puede apreciar un mensaje "Policy needs to be rated"
Se hace click en Rate

En la siguiente pagina, se muestra el cambio en el costo de agregar el vehículo, y el pago requerido del cliente para completar la transacción.
También se puede apreciar el costo de las mensualidades futuras.
El recordatorio indica que no hay cobertura hasta que el endoso no se haya emitido, y el proceso se haya completado en su totalidad.
En la sección de Endorsement Message, viene un resumen de lo que se esta modificando dentro de la póliza.
Una vez se verifique que todo es correcto, se hace click en Proceed to Binding

En la siguiente página, se hace click en Make a Payment para tomar el pago requerido.
Tambien aparece un recordatorio con cualquier firma faltante que sea requerida para completar la transacción.

En la siguiente pantalla, se ingresan los detalles del método de pago del cliente. Debemos de tomar el pago por tarjeta, y llenar los campos correspondientes.

Una vez se complete el pago, se proceder a enviar el ID card actualizado con la información del vehículo al cliente.