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Los endosos para eliminar a un conductor listado en una póliza son solamente a petición del cliente, y cuando cumpla con ciertos requisitos.
El termino "conductor" se refiere a cualquier persona que deba figurar en la póliza, ya sea como conductor regular (rated driver) o excluido (excluded driver).
Cualquier persona que tenga acceso regular a manejar el vehículo debe aparecer en la póliza; el acceso regular también se refiere a fisicamente poder ingresar al vehículo y operarlo.
Puntos importantes
- Un conductor se puede eliminar solo cuando tengamos el documento de Eliminación firmado.
- Es importante esclarecer con el cliente quien debe aparecer como conductor (ya sea un conductor regular o excluido) en la póliza, y en que contexto se puede remover enteramente, antes de poder ofrecer la opción de hacerlo.
- Si un cliente desea remover a alguien que si conoce, pero nos avisa que esa persona ya no vive en su hogar, requerimos un comprobante de domicilio de la persona, además del documento de Eliminación firmado.
¿Quien debe estar listado como Conductor?
Es obligatorio listar en la póliza a:
- Cualquier persona con acceso regular al vehículo asegurado.
- Miembros del hogar que puedan utilizar el vehículo, incluso de forma ocasional.
- Conductores menores de edad que tengan un permiso o licencia de conducir.
- Personas que conduzcan el vehículo por trabajo o cualquier actividad familiar.
- Si el asegurado indica que un conductor no vive en el hogar, pero tiene acceso frecuente al vehículo, ese conductor debe ser incluido.
UW agrega conductores regulares a la póliza que se hayan encontrado en el Lightspeed de una póliza únicamente si:
- El cliente no responde al seguimiento de UW en 24-48 horas
- El cliente indica que la persona si debe ser ingresada a la póliza.
- Se determina que la persona si es parte del hogar y tiene acceso regular a los vehículos asegurados a raíz de una investigación de reclamos.
Proceso
- Revisar notas en Admin.
- Revisar solicitud del cliente.
- ¿Es válida la solicitud?
- No: Comunicarse con el cliente y dejarle saber sus opciones. Dejar detalles en las Notas.
- Si: Continuar con el proceso.
- Ingresar a Dropbox (Hellosign) y editar la plantilla Pagina de eliminación del conductor.
- En el campo de Role Title, se puede ingresar el nombre del cliente.
- Se edita el documento:
- Numero de póliza
- Nombre y fecha de nacimiento de los conductores a remover
- Signature of Named Insured y Date son los campos que debe firmar el cliente.
- Se hace click en Next, y se guarda la plantilla.
- Una vez guarda la plantilla, se puede enviar al cliente usando el botón de Use template.
- En la pagina de Add signers, se ingresa la información del cliente.
- Una vez enviado el documento, se le envía una notificación adicional al cliente (por SMS/Hubspot email) dejándole saber que queda pendiente el documento firmado para completar el endoso y que sin la firma, no podemos proceder.
- Se dejan detalles en las Notas de Admin. Luego de enviar documento, el cliente tiene 24 horas para responder y firmar el documento.
- ¿Recibimos el documento firmado después de completar el seguimiento?
- No: el conductor no se puede eliminar y permanece en la póliza. Dejar detalles en las Notas de Admin.
- Si: Continuar con el proceso, y eliminar al conductor mediante un endoso en la póliza.
- Se sube el documento firmado a Admin, se dejan detalles en las Notas de Admin y se notifica al cliente del cambio.