Endoso:

Desarrollo:

A - Concepto General.

B - Puntos importantes.

C - Desarrollo teórico.

D - Desarrollo con Imágenes.

E - FAQS.

A - Concepto General
Cuando un cliente se contacta con nosotros para poder realizar cambios ⚙️ en una póliza 📄 de su propiedad, se realiza el proceso llamado "Endoso" ✅. El endoso directamente es el cambio en una póliza activa. Ejemplos:

"Cliente se contacta para poder añadir un nuevo conductor 🧑‍ en su póliza".
"Cliente se contacta para poder excluir un conductor 🚫🧑‍ que se encuentra dentro de póliza".
"Cliente desea agregar un nuevo vehículo 🚗 a su póliza".

Para poder desarrollar un endoso en nuestro portal de Admin 💻 es necesario que el cliente tenga la información necesaria para iniciar esta cotización del endoso. Una vez generado el endoso, el cliente tendrá que pagar 💰 por haber añadido estos nuevos elementos asegurados ("Si llegase a generar balance en póliza el endoso").

Este pago se puede llevar a cabo por un link 🔗 que se le puede enviar al cliente mediante correo electrónico 📧 o mediante SMS 📱. De ser necesario, nosotros podemos tomar el cobro 💳 de dicho endoso para que se puedan llevar a cabo los cambios en la póliza.

B - Puntos Importantes
Un punto importante es que: "Todo cliente que realice un endoso y este genere balance, el cliente tendrá hasta la medianoche de ese día para completar pago ⏳, de lo contrario, el endoso será descartado." ❌
También cabe recalcar que no todos los endosos van a generar un balance 💲. Al remover algún elemento en póliza puede que disminuya el pago mensual en dicha. Es fundamental 💡 antes de asegurar o afirmar un cambio en costos de una póliza que se realice toda la cotización de endoso en Admin para poder visualizar los costos reales 📈 por los cambios solicitados. Puede que al generar un endoso removiendo algún elemento, aumenten los costos, no solamente disminuyan.
Recordar: Si ya se encuentra una factura emitida. El endoso realizado con éxito se verá reflejado hasta el próximo mes de facturación 🗓️.

Update 12/07/2023:
De hoy en adelante, los cambios en pólizas deben ser realizados únicamente por:

Policyholder 🧑‍
Spouse 💑
Conductor autorizado 🔑

El spouse puede estar incluido o excluido en póliza y el conductor adicional, debe estar autorizado por el policyholder para completar cambios. La autorización la realizaremos colocando notas en Admin: “Policyholder se comunica para autorizar a conductor (nombre de conductor) a realizar cambios en póliza”. 📝

C - Desarrollo Teórico
En el desarrollo teórico tendremos en cuenta el proceso paso a paso del endoso:

Se ingresa a la póliza del cliente 📄 en el portal Admin 🖥️.
Se selecciona la opción: Create endorsement ✅.
Primera Tab - Car Information: Aquí se puede modificar información de vehículos 🚗 en endoso.
Segunda Tab - Personal Information: Aquí se puede modificar información de datos personales 🆔. También añadir o remover conductores 🧑‍.
Tercera Tab - Coverage: Aquí se puede modificar el tipo de cobertura 🛡️ de los elementos asegurados.
Cuarta Tab - Discounts: Aquí se pueden modificar los descuentos 💰 habilitados para ser incluidos en póliza.
Quinta Tab - Summary: Aquí se pueden verificar los cambios que se realizarán, así como los costos 💲 de dichos cambios. Se reflejará en esta Tab si es necesario realizar un pago 💳 como también si va a quedar un crédito pendiente para aplicar por el endoso o reembolso ↩️.
Sexta Tab - Payment: En esta Tab se ingresa el método de pago 💳 para realizar el endoso. Se pueden generar los links de pagos 🔗 en esta parte en caso de que el cliente desee realizar el pago por su cuenta.
Séptima Tab - Confirm: Se puede verificar el proceso satisfactoriamente realizado. ✔️
En resolución del último paso solo es verificar que el endoso se aplicará correctamente. Comentarle al cliente que la documentación se enviará 📧 con los nuevos elementos asegurados.

D - Desarrollo con Imágenes
Se ingresa a la póliza 📄 del cliente en el portal Admin 🖥️.

Se selecciona la opción: Create endorsement.
Primera Tab - Car Information:
Segunda Tab - Personal Information:
Tercera Tab - Coverage:
Cuarta Tab - Discounts:
Quinta Tab - Summary:
Sexta Tab - Payment:
Septima Tab - Confirm:

E - FAQS:

Preguntas frecuentes relacionadas con endosos:

¿Que sucede si realizamos un endoso y el cliente no recibe los documentos actualizados?:

Una vez se completa endoso y el cliente indica no recibir los documentos actualizados, nos dirigimos a enviarlo manualmente desde HubSpot o mensaje de texto.

¿Que sucede si el endoso es menor a $1 en costos de pago?:

Todo endoso con balance menor a $1.00 nuestra pagina de admin procesará el cobro en el próximo mes de Facturación.

¿Cuanto tiempo esta disponible el endoso para poder ser procesado por el cliente?:

Todo cliente que realice un endoso y este genere balance, el cliente tendrá hasta la medianoche de ese día para completar pago, de lo contrario, endoso será descartado.

¿Se puede cambiar la modalidad de pago en poliza?:

Al momento no podemos cambiar la modalidad de pago en póliza. Por ejemplo: de mensual a paid in full o vice versa.

¿Cuantas personas se pueden añadir personas en poliza que no residan en la misma casa?

Se pueden incluir cuántos conductores se entienda puedan utilizar el vehículo, no importando si residen con asegurado.

Endoso:

Guía de proceso de endoso dentro nuestro portal de Sigo Seguros Administrador (Admin).