Endoso: Agregar o remover Vehículo

Desarrollo:

A - Concepto General.
B - Puntos importantes.
C - Desarrollo teórico.
D - Desarrollo con Imágenes.
E - FAQS.

A - Concepto General 💡.

Cuando un cliente se contacta con nosotros para poder Remover o agregar un vehículo en póliza es considerado como un endoso regular, En modificación de vehículos se puede tomar en cuenta los siguientes casos:

➖ Remover un vehículo en póliza.
➕ Añadir vehículo en póliza.

Para poder desarrollar un endoso en nuestro portal de Admin es necesario que el cliente tenga el número VIN del vehículo que desea añadir como elemento a asegurar o si este cliente desea remover el vehículo solo es de eliminar en nuestro portal admin.

B - Puntos importantes 👀.

📌 Registro de cambios en costos de pólizas: Es importante recordar que no todos los endosos generarán un ajuste en el balance de la póliza. En algunos casos, al remover un elemento de la póliza, el pago mensual puede disminuir. Es fundamental realizar una cotización completa del endoso en Admin antes de asegurar o confirmar cualquier cambio en los costos de la póliza, ya que podría ocurrir que, al eliminar un elemento, los costos aumenten en lugar de disminuir.

📌 Impacto de facturas emitidas en endosos: Si ya se ha emitido una factura, cualquier endoso realizado con éxito se reflejará en el próximo ciclo de facturación, no en el mes actual.

📌 Autorización de cambios en pólizas: Los cambios en una póliza solo pueden ser realizados por:

Policyholder (Titular de la póliza)
Spouse (Cónyuge)
Conductor autorizado

El cónyuge puede estar incluido o excluido en la póliza, y el conductor adicional debe ser autorizado por el titular de la póliza para realizar cambios. La autorización se debe registrar en Admin mediante una nota que indique: "Policyholder se comunica para autorizar a conductor [nombre del conductor] a realizar cambios en la póliza.”

📌 Almacenamiento en Admin para la adición de vehículo: Cuando se realice un endoso para agregar un vehículo, es necesario almacenar la siguiente información en Admin:

VEHÍCULO(S):
CONDUCTOR(ES):
MOTIVO DE ENDOSO:
PROPIETARIO DEL VEHÍCULO:

C - Desarrollo teórico:

En en el desarrollo teórico tendremos en cuenta el proceso paso a paso del endoso:

1️⃣ Se ingresa a la póliza del cliente en portal Admin.

2️⃣ Se selecciona la opción: Create endorsement.

3️⃣ Primera Tab - Car Information: Aquí se puede modificar información de vehículos en endoso. Tanto como eliminar vehículo en póliza como añadir un vehículo nuevo.

4️⃣ Tercera Tab - Coverage: Aquí se puede modificar el tipo de covertura del vehiculo que se acaba de ingresar como nuevo.

5️⃣ Quinta Tab - Summary: Aquí se puede verificar los cambios que se realizaran como también los costos de dichos cambios. Se reflejara en esta Tab si es necesario realizar un pago como también si va a quedar un crédito pendiente para aplicar por el endoso o reembolso.

6️⃣ Sexta Tab - Payment: En esta Tab se ingresa el método de pago para realizar el endoso. Se puede generar los links de pagos en esta parte en caso que el cliente desee realizar el pago por su cuenta. O si el endoso es sin costo o valor negativo solo se procede a aceptar el endoso.

7️⃣ Séptima Tab - Confirm: Se puede verificar el proceso satisfactoriamente realizado del endoso.

D - Desarrollo con Imágenes:

→ Se ingresa a la póliza del cliente en portal Admin: