Endoso: Agregar y excluir conductor

A - Concepto General.
B - Puntos importantes.
C - Desarrollo teórico.
D - Desarrollo con Imágenes.
E - FAQS.

A - Concepto General 💡
Uno de los cambios que nuestros clientes pueden realizar a lo largo del periodo vigente de una póliza es agregar uno o varios conductores adicionales. ➕🚗 El conductor puede ser añadido en póliza disfrutando de cobertura, ✅ como también puede incluirse en póliza como conductor excluido, ❌ esto quiere decir que no estará cubierto en caso de algún siniestro. 💥

B - Puntos importantes 📝
Se pueden incluir cuantos conductores se entiendan que pueden utilizar el vehículo 🚗💨 hasta un máximo de 6 conductores. 🧑‍🤝‍🧑 Al realizar este cambio el balance en prima total en póliza puede cambiar, 💰 ya que al completar endoso puede reflejarse un monto a pagar 💸 como también un balance a favor. ✅

Añadir Menores de 21 años 🧒 o personas mayores de edad 👵 Agregados en póliza, afectará el costo en prima ⬆️ debido al nivel de riesgo que pueda representar. ⚠️

Update 12/07/2023
De hoy en adelante, los cambios en pólizas deben ser realizados únicamente por:

• Policyholder ✅
• Spouse 💍
• Conductor autorizado. 🔑

El spouse puede estar incluido o excluido en póliza y el conductor adicional, debe estar autorizado por el policyholder para completar cambios. La autorización la realizaremos colocando notas en Admin: ✍️ “Policyholder se comunica para autorizar a conductor (nombre de conductor) a realizar cambios en póliza”.

En escenarios donde el cliente se comunica para indicar que 🗣️ no 🙅‍♀️ conoce o no guarda relación alguna con el conductor designado a ser excluido de póliza por parte de UW, se debe orientar sobre que en caso de que esta persona esté conduciendo el vehículo 🚗 y ocurra algún siniestro, 💥 es posible que esta reclamación no sea pagadera. 🚫 Luego, podemos reinstalar póliza, colocando notas en Admin: "Cliente (nombre) se comunica para informar que no conoce a (nombre), quien fue solicitado a ser excluido de póliza. Cliente orientado, póliza reinstalada. ✅

C- Desarrollo teórico 🧾

Aquí encontrarás el paso a paso para realizar el proceso de añadir ➕ y/o excluir ➖ conductor en póliza. 📝

→ Se ingresa a la póliza del cliente 🧑‍💻 desde el portal de Admin, con número de póliza, correo electrónico 📧 y/o número telefónico. 📱

→ Se selecciona la opción: Create endorsement. ✍️

→ Seleccionamos segundo tab - Personal information - 🆔 Aquí se puede modificar toda información personal de los conductores y añadir o excluir el mismo. 🔄

→ Para añadir conductor seleccion🚗💨 seleccionamos "add driver" ➕ y completamos la información requerida. ✍️ Presionamos "create" ✅ y luego "update quote". 🔄

→ Nos dirigimos al quinto tab - Summary: Aquí podemos confirmar los cambios realizados, los costos de dichos cambios, 💲 el monto a pagar 💸 o el crédito reflejado por los cambios completados. Podemos compartir enlace de pago vía email 📧 o SMS. 📲

→ En el sexto tab - Payment: podemos asistir al cliente con el pago 💳 y completar endoso. Si el endoso refleja balance cero 🆓 o balance a favor del cliente, 💰 podemos "Issued endorsement" ✅ Cliente recibirá documentos de manera automática. 📄

D) Desarrollo con Imágenes.

Se ingresa a póliza del cliente.

Seleccionamos opción de Create Endorsement. 

En el segundo tab: Personal information: Completamos cambios. 

Quinto tab: Summary: Visualización de cambios y montos. 

Sexto tab: Payment: Completar pago y/o completar endoso. 

 

Para excluir un conductor en póliza: 

Seleccionamos opción de Create Endorsement. 

• Primero se añade conductor, completando nombre completo y fecha de nacimiento
• Seleccionar "Exclude this person from the policy"
• Eliminar conductor existente que será excluido de póliza. 
• Presionar "Update quote". 
• Se completa endoso completando los mismos pasos explicados en la sección de "Agregar conductor". 

 

E  - FAQS ❓

Faqs sobre endosos de características generales o especificas se pueden verificar en el área de preguntas frecuentes y en proceso de endosos.