Proceso de reembolsos

A - Concepto General.
B - Puntos importantes.
C - Desarrollo teórico.
D - Desarrollo con Imágenes.
E - FAQS.

A - Concepto General💡
Los reembolsos se generan al realizarse un cambio 🔄 o al completarse una solicitud de cancelación en póliza 📝 donde ésta acción refleja un monto por prima no utilizada. (monto a favor del cliente). 💰 Esta cantidad a favor puede ser utilizada en la próxima factura 🧾 o si el cliente prefiere, puede ser retornada de inmediato. 💸

B - Puntos importantes👇

Los reembolsos deben realizarse a último método de pago registrado en póliza, con el que se haya completado al menos una transacción. 💳Se debe solicitar los últimos 4 dígitos de la tarjeta, para validar en sistema y completar proceso de reembolso. 🔢
Si el cliente menciona que no cuenta con método de pago y éste ha completado un pago de alguna factura con Sigo en los últimos 10 días se debe validar la razón por la que, no cuenta con tarjeta. 🤔
Pólizas que no cuentan con método de pago y se confirme con cliente según se indica en el punto anterior, se completará un reembolso digital. 💻 Es importante validar con cliente su correo electrónico. 📧
Todo reembolso será solicitado por medio de nuestro canal de customer 🗣️ serán completados por personal administrativo solamente. 👩‍💻

Update 04/01/2024

Ya se encuentra en función la automatización de los reembolsos. 🤖 Estos se procesarán de la siguiente manera:

Reembolsos por cancelación se emitirán a los 10 días. ⏳
Reembolsos por endosos se emitirán a los 30 días. 📅

IMPORTANTE: Debemos permitir que estos tiempos se cumplan ⏳ a menos que el cliente indique que necesita sea procesado al momento. ⚡

C - Desarrollo teórico 📚

Aquí encontrarás el paso a paso para realizar el proceso de solicitud de reembolso. 🪜

Se ingresa a la póliza del cliente desde el portal de Admin, con número de póliza, correo electrónico y/o número telefónico. 💻
Identificar si este reembolso corresponde a una cancelación ❌ o a un cambio completado en póliza. 🔄
Confirmar método de pago en póliza. 💳
Se valida monto a favor en Policy Details, presionar nombre del Policy Holder 👤 y se observará la información personal del cliente junto a balance a favor. Esta cantidad será el monto reembolsado al cliente. 💰
Dirigirse al área de invoice para validar que este monto esté en estado PAID. ✅
Compartir en canal de customer: Nombre de cliente, número de póliza, cantidad a ser reembolsada y últimos 4 dígitos de tarjeta y hacer tag @ Yamilka y Joseluis. 🗣️
Si la cantidad a ser reembolsada se encuentra en estado Outstanding ⚠️ no se verá reflejada en la nota de crédito. En estos casos se debe escalar en el channel de customer para el debido proceso. 🚀

D - Desarrollo con Imágenes 📸

→ Se ingresa a la póliza del cliente en portal de Admin y se confirma estatus y reembolso en el area de invoice.