Tipos de recibo

A - Concepto & Puntos importantes.
B - Desarrollo teórico con imágenes.
C - FAQS.

A - Concepto y puntos importantes💡
En cada una de nuestras pólizas se podrán visualizar diferentes invoices (facturas) 🧾, los cuales son generados según el comportamiento de una póliza. Las facturas reflejadas en póliza serán: new business 🆕, installment 🗓️, cancellation 🚫, reinstatement ✅, endorsement ✍️ & renewal 🔄.

B - Desarrollo teórico con Imágenes 🖼️

1. New Business 🆕: Es la primera factura 🧾 reflejada al iniciar la póliza. El cliente deberá completar este pago para que su póliza quede activa ✅.

→ Upcoming Invoices ⏳ - Próximas facturas. 🧾

2. Installment 🗓️: Son los pagos mensuales de prima 💸 que el cliente completará durante el periodo activo de una póliza. Ésta factura podemos identificarla también por su fecha 📅. Por ejemplo:

→ Si la póliza fue emitida el día 19 del mes, todas las facturas siguientes (INSTALLMENTS) se mostrarán con la misma fecha a pagar del siguiente mes. 🗓️➡️🗓️

3. Cancellation 🚫: Las facturas generadas por cancelaciones pueden mostrar un balance a favor 💲 por prima no utilizada. Este balance a favor queda pendiente en póliza por un término de 10 días ⏳ para utilizarse en próximas facturas. De no ser utilizado, el monto será devuelto al cliente. 💰 Estos balances son reconocidos bajo la funcionalidad de crédito ✅.

→ Si el cliente solicita que el crédito sea procesado al momento, debemos escalar ⬆️ en el channel para completar el proceso. 🚀

En ocasiones las cancelaciones muestran un balance positivo prorrateado ➕. En ningún momento debemos realizar cobro por este monto 🚫💸. Sigo Seguros NO factura balances por cancelación ❌. Por lo general, estas facturas son trabajadas como Write off ✍️.

De ocurrir un cobro por factura de cancelación, se debe escalar ⬆️ en el channel, para el debido manejo. 🚨

4. Reinstatement ✅: Facturas generadas luego de una cancelación. Ésta factura debe ser pagada por el cliente para completar el proceso de reinstalación de una póliza 🔄. El enlace a compartir se muestra en la parte superior de la póliza. (Reinstate policy) 🔗

→ Enlace a compartir con cliente, para completar pago por factura de reinstalación. 

→ Para conocer el proceso detallado del proceso de reinstalación favor visitar el siguiente enlace: Proceso de reinstalación⬅️

5. Endorsement ✍️: Factura generada luego de completar cambios en póliza 🔄, donde este genera un balance a pagar 💸. El cliente debe completar el pago para que estos cambios puedan ser completados. ✅

Cambios en póliza también pueden generar factura a favor ➕, por lo que el cliente tendrá un crédito en póliza 💲, el cual puede ser utilizado para próximas facturas. Ver imagen: 

• Balance a favor por endoso. 🟢
• Balance a pagar por endoso. 🔴

6. Renewal 🔄: Factura generada luego de haberse cumplido el periodo de 6 meses de una póliza 🗓️. Al completar este pago, se inicia un nuevo periodo por el mismo término. ✅

Para conocer el proceso detallado del proceso de renovación favor visitar el siguiente enlace: Proceso de renovación. ⬅️

C - FAQs ❓
Please refer to the frequently asked questions and/or processes for each of the topics discussed here, by entering keywords in the search bar. 🔍